Мошенник, действующий дистанционно, получил более 270 тысяч рублей от жителя Смоленска

В дежурную часть УМВД России по городу Смоленску поступило заявление от местного жителя 2004 года рождения о мошеннических действиях. Студент колледжа рассказал полицейским, что в одном из мессенджеров он нашел информацию о помощи в выводе денежных средств, ранее выигранных в онлайн-казино. Для получения выигрыша необходимо было перечислить денежные средства в качестве процента за оказание помощи. Молодой человек поверил неизвестному и перевёл свыше 270 тысяч рублей на расчетный счёт, указанный мошенником. Впоследствии обещанные денежные средства ему не поступили, и потерпевший обратился в полицию. По данному факту отделом № 3 следственного управления УМВД России по городу Смоленску возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество».

Самая известная мошенническая организация в России — МММ. Она работала по принципу финансовой пирамиды: обещала огромные проценты по вкладам, гарантировала доходность и выплачивала средства за счет денег, внесенных другими вкладчиками. Верхушка этой пирамиды действительно могла заработать, а те, кто стоял на ступенях ниже, теряли свои деньги. Но сейчас ситуация изменилась, организаторы финансовых пирамид — просто мошенники, которые собирают с людей деньги и пропадают. Неважно, вверху вы пирамиды или внизу, на финансовых пирамидах заработать нельзя: если вы вложите деньги, вы непременно их потеряете.

Сейчас финансовые пирамиды начинают маскироваться под микрофинансовые организации, работающие по принципу сетевого маркетинга, инвестиционные и управляющие предприятия, онлайн-казино. Они заявляют о высоких процентах по вкладам и отсутствии рисков, гарантируют доход (что запрещено на рынке ценных бумаг), обещают помощь людям с плохой кредитной историей. А еще просят внести деньги сразу (желательно наличными) и привести друга (иногда за какой-то бонус), чтобы масштабы пирамиды увеличивались и их (а не ваша) прибыль росла.

Как распознать финансовую пирамиду? Как уберечься от обмана? Финансовая организация должна иметь лицензию или быть в реестре Банка России. Сверьтесь со Справочником по кредитным организациям и Справочником участников финансового рынка. Проверьте компанию в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России. Запросите образцы договоров, копии документов. Если есть возможность, проконсультируйтесь с юристом.

Если вы уже вложились и прогорели, то составьте претензию и направьте ее в адрес компании заказным письмом с уведомлением. Или отнесите лично и удостоверьтесь, что его зарегистрировали. Возьмите расписку о получении, чтобы компания якобы случайно не потеряла ваше письмо. Если компания отказывается вернуть деньги, то соберите все документы (от договоров до выписок) и обратитесь в правоохранительные органы с заявлением. Свяжитесь с юристом и попробуйте найти других жертв мошенничества. Вывести деньги из оборота, а компанию на чистую воду возможно. Главное — действовать и не молчать.